Son instituciones que ofrecen concesiones en materia de reglamentación e impuestos a países pequeños para atraer a los bancos internacionales. Las más conocidas se ubican en: Bahamas, Islas Caimán, Bahrein, Panamá, Hong Kong y Singapur. También llamados "paraísos fiscales" espacios financieros que reciben las inversiones de personas fiscales y jurídicas extranjeras con baja o ningún tipo de tributación.
ESTAS SON SUS VENTAJAS
- Protege los bienes de los clientes
- El servicio de la banca Online es de 24 horas y la atención al clientes se presenta en diferentes idiomas
- Permite asegurar el dinero en crisis económicas
- No hay intervención del estado y en el caso de que sí es muy mínima.
- Buscar depósitos de inversionistas internacionales
- Conceder prestamos en monedas diferentes a la moneda del país huésped
- No están restringidos por requisitos de reservas seguro de deposito y leyes de divulgación de información
- Los establecidos en Hong Kong y Singapur son ahora grandes centros financieros internacionales que compiten con Londres y Nueva York.
- Estos bancos proporcionan tarjetas ATM´S que permiten sacar dinero en cualquier parte del mundo con unas comisiones muy pequeñas
- Menos intervención del gobierno o incluso nula dependiendo del centro financiero.
ESTAS SON SUS DESVENTAJAS
- Tienen mala fama porque se les utiliza para fines de evasión de impuestos y lavado de dinero
- Se conocen como paraísos fiscasles y muchas personas los asocian con el crimen organizado y el terrorismo internacional.
- En algunos bancos, como por ejemplo en los de Suiza, el deposito mínimo suele ser elevado. En unos casos hasta de 30.000 Euros
- Debes elegir la jurisdicción correcta. Tienes que ver si hay algún acuerdo entre esta jurisdicción y tu país para evitar problemas futuros.
- Tienes que mirar y leer bien los términos y condiciones del banco en cuestión. Mirar cuales son las comisiones y si necesitas tener un mínimo capital en la cuenta para evitar que te cobren mas comisiones
- Las comisiones pueden ser elevadas
- La deficiencia en el control y supervisión de las transacciones financieras
- El deposito mínimo puede ser una cantidad elevada.
- La relación entre el cliente y el centro Offshore suele ser distante
- Mala reputación
- Las cuentas bancarias no tienen un mantenimiento.
- La evasión de impuestos
- No hay control sobre los grupos empresariales transaccionales
- Falta de penalización por evasión de impuestos.
- La relación entre los entes fiscales y judiciales de los demás países es poco colaborativa.
- Están ligados con la corrupción lo que genera las crisis financieras.
- Conlleva a practicas ilegales.
GRACIAS...
https://www.fosterswiss.com/2016/01/15/ventajas-y-desventajas-de-una-jurisdiccion-offshore/
http://finanzasinternacionalesguia1.blogspot.com.co/2017/07/offshore-banking-center.html
Información bien sintetizada, gracias por el resumen. Muy completo tu blog.
ResponderEliminarHola, la información que utilizas es buena, pero quisiera preguntarte por qué consideras intervención mínima del Estado como una ventaja?
ResponderEliminarCordial saludo compañeros:
ResponderEliminarHay una serie de razones completamente legales por las que es posible que se desee realizar operaciones bancarias en el extranjero; sin embargo, en mi opinión personal la mejor razón podría ser aprovechar las estructuras de ahorro de impuestos, dependiendo de la situación. Sin embargo, la forma de pagar menos impuestos como utilizando sociedades de cartera extraterritoriales y cuentas bancarias en el extranjero, es un caso completamente diferente y, probablemente, solo se aplicaría a “algunas” personas que trabajan por cuenta propia y pueden aprovechar algunos vacíos fiscales.
Excelente explicación para lo que son offshore bancking, ventajas y desventajas, ahora bien, puedo destacar los beneficios que otorga, protección de activos, confidencialidad y privacidad, y ventajas fiscales, así mismo tener cuidado con los posibles riesgos.
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