Son instituciones que ofrecen concesiones en materia de reglamentación e impuestos a países pequeños para atraer a los bancos internacionales. Las más conocidas se ubican en: Bahamas, Islas Caimán, Bahrein, Panamá, Hong Kong y Singapur. También llamados "paraísos fiscales" espacios financieros que reciben las inversiones de personas fiscales y jurídicas extranjeras con baja o ningún tipo de tributación.
ESTAS SON SUS VENTAJAS
- Protege los bienes de los clientes
- El servicio de la banca Online es de 24 horas y la atención al clientes se presenta en diferentes idiomas
- Permite asegurar el dinero en crisis económicas
- No hay intervención del estado y en el caso de que sí es muy mínima.
- Buscar depósitos de inversionistas internacionales
- Conceder prestamos en monedas diferentes a la moneda del país huésped
- No están restringidos por requisitos de reservas seguro de deposito y leyes de divulgación de información
- Los establecidos en Hong Kong y Singapur son ahora grandes centros financieros internacionales que compiten con Londres y Nueva York.
- Estos bancos proporcionan tarjetas ATM´S que permiten sacar dinero en cualquier parte del mundo con unas comisiones muy pequeñas
- Menos intervención del gobierno o incluso nula dependiendo del centro financiero.
ESTAS SON SUS DESVENTAJAS
- Tienen mala fama porque se les utiliza para fines de evasión de impuestos y lavado de dinero
- Se conocen como paraísos fiscasles y muchas personas los asocian con el crimen organizado y el terrorismo internacional.
- En algunos bancos, como por ejemplo en los de Suiza, el deposito mínimo suele ser elevado. En unos casos hasta de 30.000 Euros
- Debes elegir la jurisdicción correcta. Tienes que ver si hay algún acuerdo entre esta jurisdicción y tu país para evitar problemas futuros.
- Tienes que mirar y leer bien los términos y condiciones del banco en cuestión. Mirar cuales son las comisiones y si necesitas tener un mínimo capital en la cuenta para evitar que te cobren mas comisiones
- Las comisiones pueden ser elevadas
- La deficiencia en el control y supervisión de las transacciones financieras
- El deposito mínimo puede ser una cantidad elevada.
- La relación entre el cliente y el centro Offshore suele ser distante
- Mala reputación
- Las cuentas bancarias no tienen un mantenimiento.
- La evasión de impuestos
- No hay control sobre los grupos empresariales transaccionales
- Falta de penalización por evasión de impuestos.
- La relación entre los entes fiscales y judiciales de los demás países es poco colaborativa.
- Están ligados con la corrupción lo que genera las crisis financieras.
- Conlleva a practicas ilegales.
GRACIAS...
https://www.fosterswiss.com/2016/01/15/ventajas-y-desventajas-de-una-jurisdiccion-offshore/
http://finanzasinternacionalesguia1.blogspot.com.co/2017/07/offshore-banking-center.html
